Банк России поставил перед всеми кредитно-финансовыми институтами задачу — осуществлять проверку бизнес репутации потенциальных клиентов. Центробанк уже направил всем банкам соответствующее указание. Игнорирование и неисполнение утвержденного требования повлекут за собой санкции со стороны Центробанка. Банк может даже потерять лицензию.
Большинство экспертов положительно относятся к новым правилам, по их мнению, они помогут банкам тщательно идентифицировать будущих клиентов. Хотя есть и опасения, что еще одна проверка может увеличить сроки открытия счета и проведение банковской операции.
Центробанк разъяснил, что потенциальные клиенты банков должны передать кредитно-финансовым организациям отзывы о своей бизнес репутации. Такой документ можно получить от действующих банковских клиентов, которые являются партнерами заявителя. Также поручиться за нового клиента банка могут другие банки, где были ранее представлены его финансовые интересы.
В случае невыполнения этих правил руководитель банка должен будет заплатить штраф 10-30 тыс. рублей и сам банк 50-100 тыс. рублей. При повторных нарушениях будут приостановлены операции банка, а затем отозвана его лицензия.