ЦБ: сомнительные операции в 2017 г — на 420 млрд руб

Москва, 3 мая — «Вести.Экономика». Объем сомнительных операций российских банков и их клиентов составил в 2017 г. 420 млрд руб., сообщает Банк России. Сведения подготовлены на основе данных департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ. Объем сомнительных операций включает обналичивание 326 млрд руб. и вывод за рубеж 96 млрд руб. Максимальный объем сомнительных операций обналичивания пришелся на выдачу денег со счетов и минуя платежные карты физлиц (152 млрд руб., 41% сомнительных операций обналичивания), а также на выдачу денег со счетов и минуя платежные карты юрлиц (136 млрд руб., 41%). Еще 15 млрд руб. (5% таких операций) пришлись на выдачу наличных денег индивидуальными предпринимателями. На другие схемы пришлись 24 млрд руб. (7%). Больше всего сомнительных операций по выводу денег за рубеж пришлось на предоплату импорта товаров (23 млрд руб., 24% сомнительных операций по выводу средств за рубеж), на переводы по сделкам и услугам (21 млрд руб., 22%) и переводы по исполнительным документам минуя Федеральную службу судебных приставов (19 млрд руб., 20%). Объем сомнительных трансграничных операций с ценными бумагами составил 13 млрд руб. (14% сомнительных операций по выводу денег за рубеж), почти столько же приходится на сомнительные операции по импорту товаров в рамках Таможенного союза (13%), на операции с использованием льготных режимов (3 млрд руб., 3%), на другие схемы (4 млрд руб., 4%). ЦБ также обнародовал примерную структуру транзитных операций повышенного риска, которые предшествуют обналичиванию и выводу денег за рубеж. Эти операции часто сопровождаются сменой оснований входящих и исходящих платежей, «ломкой» НДС. Такие операции быстрее всего проводят путем обналичивания денег через счета и платежные карты физлиц (38%), а также продажи денег торговыми компаниями (29%). На долю операций по продаже наличности туркомпаниями приходится 11% транзитных операций повышенного риска, по продаже наличности платежными агентами — 4%. На операции по оптимизации налогообложения при закупках металлолома и ювелирных изделий приходится 11%, остальные 7% — на операции по выводу средств за рубеж.